FremdriftPension og den 3. alder

Pension og den 3. alder

Pensionering giver mange overvejelser. Det er vigtigt, at man er tryg ved at gå ind i den tredje alder. Man skal have overblik over økonomien, og man skal bruge af sine opsparede aktiver i den rigtige rækkefølge. Forskellige pensionsordninger virker på hver deres måde – det er nødvendigt at kende forskellene.

Formueprognose

  • Efterløn, hvad får du udbetalt?
  • Private pensionsudbetalinger
  • Folkepension, bliver den reduceret, og evt. hvor meget? – ATP?
  • Privatforbrug, hvor mange penge har du brug for?
  • Midler i holdingselskab?

Virksomhedsordningen

  • Virksomhedsoverskud og hævningers indflydelse på folkepension og efterløn

Hvorledes kan midlerne placers

  • Obligationer
  • Aktier
  • Pensionsudbetalinger

Gaver, arv og testament

  • Løbende tilpasning i pensionsårene

Boligforhold

  • Ejerbolig
  • Lejebolig giver boligtilskud

Ratepensioner

  • Maximale beløb
  • Udbetalingsregler
  • Forsikringsselskab kontra bank

Kapitalpensioner

  • Maximale beløb
  • Udbetalingsregler
  • Forsikringsselskab kontra bank

Livrenter

  • Maximale beløb
  • Udbetalingsregler

EY kan assistere med:

  • at skabe overblik over økonomien i den 3. alder (formueprognose)
  • skabe grundlag for at kunden kan træffe de økonomisk rigtige beslutninger undervejs
  • at afklare risikoprofil

For en mere detaljeret gennemgang af pensions- og forsikringsforhold, henviser vi til dit pensionsselskab.