Pension og den 3. alder
Pensionering giver mange overvejelser. Det er vigtigt, at man er tryg ved at gå ind i den tredje alder. Man skal have overblik over økonomien, og man skal bruge af sine opsparede aktiver i den rigtige rækkefølge. Forskellige pensionsordninger virker på hver deres måde – det er nødvendigt at kende forskellene.
Formueprognose
- Efterløn, hvad får du udbetalt?
- Private pensionsudbetalinger
- Folkepension, bliver den reduceret, og evt. hvor meget? – ATP?
- Privatforbrug, hvor mange penge har du brug for?
- Midler i holdingselskab?
Virksomhedsordningen
- Virksomhedsoverskud og hævningers indflydelse på folkepension og efterløn
Hvorledes kan midlerne placers
- Obligationer
- Aktier
- Pensionsudbetalinger
Gaver, arv og testament
- Løbende tilpasning i pensionsårene
Boligforhold
- Ejerbolig
- Lejebolig giver boligtilskud
Ratepensioner
- Maximale beløb
- Udbetalingsregler
- Forsikringsselskab kontra bank
Kapitalpensioner
- Maximale beløb
- Udbetalingsregler
- Forsikringsselskab kontra bank
Livrenter
- Maximale beløb
- Udbetalingsregler
EY kan assistere med:
- at skabe overblik over økonomien i den 3. alder (formueprognose)
- skabe grundlag for at kunden kan træffe de økonomisk rigtige beslutninger undervejs
- at afklare risikoprofil
For en mere detaljeret gennemgang af pensions- og forsikringsforhold, henviser vi til dit pensionsselskab.