Pension og den 3. alder

Pensionering giver mange overvejelser. Det er vigtigt, at man er tryg ved at gå ind i den tredje alder. Man skal have overblik over økonomien, og man skal bruge af sine opsparede aktiver i den rigtige rækkefølge. Forskellige pensionsordninger virker på hver deres måde – det er nødvendigt at kende forskellene.

Formueprognose

• Efterløn, hvad får du udbetalt?
• Private pensionsudbetalinger
• Folkepension, bliver den reduceret, og evt. hvor meget? – ATP?
• Privatforbrug, hvor mange penge har du brug for?
• Midler i holdingselskab?

Virksomhedsordningen

• Virksomhedsoverskud og hævningers indflydelse på folkepension og efterløn

Hvorledes kan midlerne placers

• Obligationer
• Aktier
• Pensionsudbetalinger

Gaver, arv og testament

• Løbende tilpasning i pensionsårene

Boligforhold

• Ejerbolig
• Lejebolig giver boligtilskud

Ratepensioner

• Maximale beløb
• Udbetalingsregler
• Forsikringsselskab kontra bank

Kapitalpensioner

• Maximale beløb
• Udbetalingsregler
• Forsikringsselskab kontra bank

Livrenter

• Maximale beløb
• Udbetalingsregler

EY kan assistere med:

• at skabe overblik over økonomien i den 3. alder (formueprognose)
• skabe grundlag for at kunden kan træffe de økonomisk rigtige beslutninger undervejs
• at afklare risikoprofil

For en mere detaljeret gennemgang af pensions- og forsikringsforhold, henviser vi til dit pensionsselskab.