Pension og den 3. alder
Pensionering giver mange overvejelser. Det er vigtigt, at man er tryg ved at gå ind i den tredje alder. Man skal have overblik over økonomien, og man skal bruge af sine opsparede aktiver i den rigtige rækkefølge. Forskellige pensionsordninger virker på hver deres måde – det er nødvendigt at kende forskellene.
Formueprognose
• Efterløn, hvad får du udbetalt?
• Private pensionsudbetalinger
• Folkepension, bliver den reduceret, og evt. hvor meget? – ATP?
• Privatforbrug, hvor mange penge har du brug for?
• Midler i holdingselskab?
Virksomhedsordningen
• Virksomhedsoverskud og hævningers indflydelse på folkepension og efterløn
Hvorledes kan midlerne placeres:
• Obligationer
• Aktier
• Pensionsudbetalinger
Gaver, arv og testamente
• Løbende tilpasning i pensionsårene
Boligforhold
• Ejerbolig
• Lejebolig giver boligtilskud
Ratepensioner
• Maximale beløb
• Udbetalingsregler
• Forsikringsselskab kontra bank
Kapitalpensioner
• Maximale beløb
• Udbetalingsregler
• Forsikringsselskab kontra bank
Livrenter
• Maximale beløb
• Udbetalingsregler
EY kan assistere med:
• at skabe overblik over økonomien i den 3. alder (formueprognose)
• skabe grundlag for at kunden kan træffe de økonomisk rigtige beslutninger undervejs
• at afklare risikoprofil
For en mere detaljeret gennemgang af pensions- og forsikringsforhold, henviser vi til dit pensionsselskab.
